資産状況は上向きの一週間でした。

為替が円安傾向に推移していたのが影響したかもしれません。

先週の運用状況はこんな感じ。

三菱ＵＦＪ国際－ワールド・リート・オープン（毎月決算型）

放置

値幅6円。

上昇。

週の終値としては上昇なのですが、上げ幅は小さく、ほぼ横ばいに近い一週間でした。

為替の円安傾向の推移に助けられた感じでしょうか。

NISA口座への資金移動のため、決算後に一部売却をしました。

2,018万口 →　18,162万口

今後は月を経ることに、口数が減っていくと思います。

ラサール・グローバルＲＥＩＴファンド（毎月分配型）

放置

値幅8円。

横ばい。

週を通してほぼ動かず、値幅も一桁台で週を終えることに。

基準価額は高値圏を維持し続けていますし、今年もここまで順調です。

保有投信の現況（5/17現在）

【口数】
・三菱ＵＦＪ国際－ワールド・リート・オープン（毎月決算型）：18,162万口
・ラサール・グローバルＲＥ。ＩＴファンド（毎月分配型）：400万口
・三菱ＵＦＪ−ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（オール・カントリー）：金額買付中
・三菱ＵＦＪ−ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）：金額買付中
 

【トータルリターン】
＋5,874,697円
（前回報告時より ＋142,274円）

インデックス（オルカン、S＆P500）、リートともに好調を維持。

年初来のトータルリターン、以下のような感じに。

インデックス系がワンツーに躍り出ています。

成績は団子状態で、すべて10％付近。

1:オルカン
2:S＆P500
3：ラリート
4:ワリート

NISA口座の方も順調で、じわじわと評価益が増加し続けています。

現在の評価損益は＋110万円付近で推移。

昨年の今頃は-407円と、今の状況とは雲泥の差です。

昨年は関税ショックの影響を受けて、6月もずっとマイナス運用になってました。

2026年6月の分配金予想

・三菱ＵＦＪ国際－ワールド・リート・オープン（毎月決算）
分配金予想：9,081円（1万口あたり5円で計算）

・ラサール・グローバルＲＥＩＴファンド（毎月分配型）
分配金予想：4,000円（1万口あたり10円で計算）

分配金の合計：13,081円（税引き前）

これまでの、分配金の推移と総額

今週の予定

投資信託は新たに追加した二銘柄（オルカン、S＆P500）を定期買付（毎日）。

オルカン：3,000円

S＆P500：2,000円

二銘柄なので、5,000円/１日（特定口座）

買い付け金額は以下の通り（5/17現在）。
オルカン 1,911,000円
S＆P500 1,852,000円

NISA枠は以下のペースで買い付け。

NISA（積み立て枠）は10万円/月

NISA（成長枠）は240万円/年

利用している証券会社

・SBI証券

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来年から始まるNISA（ニーサ）ですが、これ使い方が難しいですね・・・

一応、口座だけは作っておこうと思っているのですが、使うかどうかは、まだわかりません。

だいたいどこの解説をみても、低リスクのものが基本みたいな感じなので、

チンパン的には、あまり、飛びついて利用するほどのものでもないような気がしています。

まあ、当然、非課税のメリットは大きいのでしょうが・・・

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チンパン的にダメなのは、損益通算ができないことです。

もうこれは、最初から、損したらダメってことですよね・・・

あと、これも、なんか嫌。

非課税期間が終ると、自動的に取得価格が終了時の「時価」に自動的に更新。

価格が上がっていれば問題ないのですが、下がっていたら、めんどくさいことになります。

損しちゃった場合、5年後の選択肢としては

・穴埋めしてロールオーバー（値上がりするかわからないけど、あと5年チャレンジ）

・売却（損してるので税金関係なし）

・移管（値上がり後に売却しても税金増）

移管後の値上がり売却が問題です。

もし、100万で買った株が、5年で70万円に下がって、時価で自動更新されちゃったら・・・

値上がりして、100万で売却したとします。

結果は以下のような感じに・・・

プラス30万円の儲けで、20％の税金がかかることに。

もとの価格に戻っただけなのに、税金とられちゃいます。

取得価格の更新が悪いほうに働いた例です・・・

もちろん、良いほうに働く場合もあります。

それは、ずっと右肩上がりの場合。

非課税枠で5年運用

100万円→120万円

値上がりの20万円はもちろん無税

時価で取得価格を更新して、証券口座に移管

120万円→150万円で売却

30万円に20％の税金がかかります。

取得価格が120万円に更新されているところがミソです。

通常の口座なら、150万円-100万円＝50万円の利益に対して、

税を支払わなければなりません。

NISA（ニーサ）は、勝ち続けることを宿命とされた口座なのかもしれません。

やっぱ、リスクの小さいものに限定されちゃいそうですね・・・

それなら、債権とかもいれてくれればいいのにと思うのですが。

これまでの、分配金の推移と総額

【チンパンが利用しているのはSBI証券】

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