先週もほぼ変化なしですね～

二月も終わろうとしていますが、ここまで買い増しチャンスなし。

放置はまだまだ続きそうです。

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先週の運用状況はこんな感じ。

ワールド・リート・オープン（毎月決算型）

放置

値幅は53円。

為替とリート指数が良い感じで相殺し合っているので、なかなか一方的な下落にもつながらない感じ。

相場をクラッシュさせるような出来事が起こらない限り、このじわじわとした感じが当分続くのかも。

ラサール・グローバルＲＥＩＴファンド（毎月分配型）

放置

値幅は52円。

こちらも為替とリート指数のシーソー状態が続く限り、狭い値幅での推移が続きそう。

インベスコ　オーストラリア債券ファンド（毎月決算型）

放置

値幅は115円。

今月はやはり、全額が特別分配でした。
ここ最近は、ずっと個別元本を割っての推移が続いてましたからね～
まあ、順当な結果でしょう。

トータルリターンはこんな感じ（運用六ヶ月）
-105,094円
-1.29％
※算出日：2015/2/20
 

とりあえず一年間の運用成績を目途にしているので、あと六ヶ月は様子をみたいと思います。

どこまで巻き返せるかですね！

頑張れ中の人！

保有投信の現況（2/22現在）

【口数】
・ワールド・リート・オープン（毎月決算型）：2,018万口
・ラサール・グローバルＲＥＩＴファンド（毎月分配型）：400万口
・インベスコ　オーストラリア債券ファンド（毎月決算型）：1,200万口

【実質損益（確定益＋評価損益＋キャッシュバック）】
＋3,226,977円
（前回報告時より-101,044円）

やや下げてはいるのですが、一週間の動きとしては誤差の範囲でしょう。

2015年3月の分配金予想

・ワールド・リート・オープン（毎月決算型）
分配金予想：141,260円（1万口あたり70円で計算）

・ラサール・グローバルＲＥＩＴファンド（毎月分配型）
分配金予想：24,000円（1万口あたり60円で計算）

・インベスコ　オーストラリア債券ファンド（毎月決算型）
分配金予想：120,000円（1万口あたり100円で計算）

分配金の合計：285,260円（税引き前）

これまでの、分配金の推移と総額

今週の予定

リート系、豪債とも放置の予定。

利用している証券会社

・SBI証券

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スゴイ基礎的なことなんですけど、「取得単価と個別元本の違い」を最近知りました。

ずっとノーロードの投資信託ばかり購入していたので、今までぜんぜん気にならなかったんですよねｗ

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簡単に説明するとこんな感じ。

・取得単価（購入手数料を含めた価格）
・個別元本（購入した日の基準価額）

一例ですが5,000円の基準価額の投資信託を、

手数料2.0％で購入した場合の取得単価と個別元本はこんな感じ。

まず、購入手数料（手数料＋消費税）を計算します。

手数料の計算。
5,000円÷100×2＝100円
消費税（8％）の計算。
100円÷100×8＝8円
購入手数料の計算。
100円（手数料）＋8円（消費税）＝108円

取得単価：5,108円
個別元本：5,000円

ノーロードの場合は購入手数料がかからないので、取得単価と個別元本は同じ価格になります。
それで、ずっと疑問をもつこともなく月日が流れていたのでしたｗ

で、この二つの価格はこんな感じで利用されています。

・取得単価
投資信託を売却するときには、こちらの価格が使われます。

先ほど例に出した投信を5,500円で売る場合。
5,500円－5,108円＝392円
この譲渡益に対して税金（税率：20.315％）がかかります。
まあ、これだけ税金を取られるのですから、購入にかかった費用を含められるのは当然ですよねｗ

・個別元本
特別分配の計算をするときには、こちらの価格を使います。
※決算日の基準価額が個別元本を下回った場合に利用。

先ほど例に出した投資信託が100円の分配金を出して、
基準価額が4,950円に下落していた場合はこんな感じ。

5,000円（個別元本）－4,950円（決算日の基準価額）＝50円（特別分配金）

100円（分配金）－50円（特別分配金）＝50円（普通分配金）

分配金（100円）の内訳
特別分配：50円
普通分配：50円

最後に特別分配金が支払われたので、取得単価の修正もしておきます。

5,108円（取得単価）－50円（特別分配金）＝5,058円

まとめ：50円が特別分配になったあとの二つの価格
取得単価：5,058円
個別元本：4,950円

これは特別分配と普通分配が混ざるパターンですが、全額特別分配になるパターンもあります。
むしろ、こっちのほうが多いような気もｗ
※100円全額が特別分配になる場合は、二つの価格から100円を引けばよいだけ。

今更感が満載ですが、最近になって購入手数料がかかる投資信託を購入したので、

疑問に思ったことをまとめておきましたｗ

これまでの、分配金の推移と総額

利用している証券会社

・SBI証券

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一本調子だった円安基調も、微妙に変化が出てきたような気がします。

まだまだ円高になるような気もしますが、この先のさらなる円安を予想して、口数を増やしておきました。

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追加した口数は、先週と同じ190万口です。

合計で、380万口に増えました。

先週と同じ基準価格で買えたので、平均購入価格も変化なしです。

口数が倍になっただけですね。

まだ、円高になる場面がありそうなので、そこまで待って追加購入することも考えたのですが、

さらなる円安もなきにしもあらずなので、とりあえず先に口数を増やしておくことに決めました。

来週以降も、チャンスがあれば口数を増やしていくつもりです。

まあ、基準価格が下がっても、分配金の分だけは返還してくれるので、気は楽です。

分配金を貰えるのは来月になりますが。

一応計算しておくと。

380口×65円（分配金）＝24,700円

※わかりやすく1万口を1口にしました。

【チンパンが利用している証券会社】

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